在商品類別混雜的清單上，若合約規模是用假設的而不是讀出來的，部位規模計算就會出錯。所需保證金為（手數 × 合約規模 × 價格）÷ 槓桿 — 但一手黃金是 100 盎司，一標準手外匯是 100,000 單位的基準貨幣，而指數 CFD 則以每個指數點計價。多數美元貨幣對的點值，每標準手約為 $10，每 0.01 手約為 $0.10；其餘所有類別，請從商品規格視窗讀取跳動值。
供你計算使用的實測合約參數
從 Exness 的 MT5 Raw+ 資料源即時讀取——保證金、點值、停損幅度或獲利計算背後的合約規模、跳動點值、手數限制與平均日波幅：
| 交易商品 | 合約規格 | 跳動點值（USD） | 最小手數 | 最大手數 | 平均日波幅 |
|---|---|---|---|---|---|
| EUR/USD | 100,000 | $1.00 | 0.01 | 200 | 52.1 pips |
| GBP/USD | 100,000 | $1.00 | 0.01 | 200 | 65.2 pips |
| AUD/USD | 100,000 | $1.00 | 0.01 | 200 | 43.2 pips |
| USD/CAD | 100,000 | $0.72 | 0.01 | 200 | 48.4 pips |
| USD/JPY | 100,000 | $0.63 | 0.01 | 300 | 133.6 pips |
跳動點值是每標準手在最小價格變動下的現金變化；14 天平均日波幅有助於設定停損與目標。帳戶強平水準（實測）：追繳保證金 60%，強制平倉 0%——請以你終端機中的即時數值為準。
一筆部位需要的三個數字
- 所需保證金 =（手數 × 合約規模 × 價格）÷ 槓桿。這個公式在每一個商品類別都相同。
- 合約規模則不然：一手黃金是 100 盎司，一標準手外匯是 100,000 單位的基準貨幣，而指數 CFD 以每個指數點計價。
- 點值取決於合約，而不是商品代號 — 多數美元貨幣對每標準手每點約 $10，0.01 手約 $0.10。
- 槓桿越高，部位所需的保證金越低。但它不會降低這筆部位可能虧損的金額。
- 在你按下確認前平台顯示的保證金，才是真正算數的數字；請實際讀取，而不是憑假設。
在送出訂單之前
| 您看到的情況 | 查核項目 | 下一步 |
|---|---|---|
| 下單視窗中的交易量欄位 | 這個帳戶是以標準手還是美分手計價 | 刻意地調整數字，而不是憑感覺猜測 |
| 平台顯示的所需保證金 | 它是否與（手數 × 合約規模 × 價格）÷ 槓桿一致 | 若不一致，代表合約規模與你所假設的不同 |
| 下單後剩餘的可用保證金 | 距離強制平倉還剩下多少空間 | 縮小手數，直到這段空間足以承受一般交易日的波動區間 |
| 規格視窗中的跳動值 | 在你的手數下，一個點的波動值多少錢 | 以金額設定停損，而不是以點數 |
三種合約，同一個字
「手」這個字在這份商品清單上做著三件完全不同的事。在貨幣對上，它代表 100,000 單位的基準貨幣。在黃金上，它代表 100 盎司。在指數 CFD 上，它代表以指數點計算規模的合約。下單視窗不會提示任何差異，而交易量欄位在這三種情況下看起來一模一樣。
這是部位最後變得比預期大上好幾倍最常見的原因。避免它的習慣只需要十秒：打開該商品的規格視窗，讀取合約規模與跳動值，然後才決定交易量。在美分與迷你商品上，也就是代號以 m 結尾的那些，請再做一次 — 它們背後的合約只是標準合約的一小部分。
關於報價板與時鐘的問題
為什麼相同的手數，在不同商品上承擔的金額風險卻不一樣？
因為合約規模與跳動值不同。一手黃金是 100 盎司；一標準手外匯是 100,000 單位的基準貨幣。同一個手數數字，代表的是兩種截然不同的曝險。
保證金是如何計算的？
保證金等於手數乘以合約規模再乘以價格，然後除以槓桿。例如 EUR/USD 在 1.10 時的 0.10 手，在 1:100 下約需 $110，在 1:500 下約需 $22。
更高的槓桿會讓部位更安全嗎？
不會。它降低的是部位所佔用的保證金；若市場走勢對你不利，面臨風險的金額並沒有改變。
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